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2025-10-05

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  1.高净值客户与资金实力:银行特别是招行拥有大量高净值客户,投资额度大,能帮助新基金快速达成募集目标,甚至打造“爆款”。对基金公司而言,确保新基金发行成功是首要任务,银行在这方面的能力目前是互联网平台难以完全替代的。 2.专业理财顾问服务:银行的客户经理、理财经理能够提供面对面、个性化咨询服务。对新基金,特别是缺乏历史业绩参考的首发基金,这种“人的服务”至关重要。客户经理能讲解产品、匹配风险、协助决策,甚至引导其他理财资金转入,这对吸引保守型或大额投资者非常有效。 3.深厚的合作与资源互换:基金公司与银行通常有长期深度合作关系,涉及托管、代销、资金清算等多方面。选择银行首发是深度合作的一部分。

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